11月16日,，記者從人民銀行甘肅省分行獲悉,，該行持續(xù)推進(jìn)金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理向縱深發(fā)展，全省可疑交易預(yù)警精準(zhǔn)度提升,，風(fēng)險(xiǎn)防控成效顯著,，守好群眾“錢袋子”,。目前,，累計(jì)保護(hù)群眾賬戶沉淀資金17.5億元，避免13.5萬名群眾財(cái)產(chǎn)損失擴(kuò)大,。

“多虧了你們,，不然我就上當(dāng)受騙了！”脫老先生感激地說,。原來,，脫老先生的一位“遠(yuǎn)房親戚”最近聯(lián)系到他，稱有賺錢的好機(jī)會(huì),，但需要先支付入股資金,。甘肅省農(nóng)信社網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過主動(dòng)詢問轉(zhuǎn)賬用途，意識(shí)到脫先生可能遭遇電詐,，立即撥打“96110”報(bào)警,，在民警和網(wǎng)點(diǎn)工作人員的聯(lián)合勸阻下，老人意識(shí)到遭遇電詐,。這種通過警銀聯(lián)動(dòng)“雙重勸阻”機(jī)制成功避免老百姓上當(dāng)受騙的案例,，是人民銀行甘肅省分行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作的一個(gè)縮影。

為進(jìn)一步加大涉詐“資金鏈”治理工作力度,，該行通過積極拓寬倒查工作廣度,，深挖涉案資金轉(zhuǎn)移鏈條，從單一倒查賬戶業(yè)務(wù)合規(guī)性向收單,、代收付等業(yè)務(wù)延伸,，發(fā)現(xiàn)了企業(yè)主子賬戶、郵政匯兌,、Ⅱ類戶購買理財(cái)產(chǎn)品,、批量代發(fā)工資等業(yè)務(wù)漏洞，督促金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)齊風(fēng)險(xiǎn)防控短板,。

今年4月以來,，該行聯(lián)合省公安廳建立資金預(yù)警見面勸阻聯(lián)動(dòng)機(jī)制，升級(jí)銀行核心系統(tǒng)批量管控,、解控功能,，將處理時(shí)間壓縮至1小時(shí)內(nèi)，實(shí)現(xiàn)線上及時(shí)傳輸受害人名單,、批量暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),。線下銀行網(wǎng)點(diǎn)、派出所工作人員爭分奪秒尋找受害人,，聯(lián)合勸阻,，推動(dòng)攔截涉詐被騙資金關(guān)口前移，打贏與詐騙分子的“時(shí)間戰(zhàn)”“搶錢戰(zhàn)”。機(jī)制運(yùn)作以來,，全省被騙阻斷率居全國前列,。

通訊員 賀彥琨 郭園媛 蘭州日?qǐng)?bào)社全媒體記者 袁文波

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