地下錢(qián)莊是以非法獲利為目的,，擅自從事買(mǎi)賣外匯,、跨境匯款、辦理資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等非法金融活動(dòng)的組織，是臭名昭著的“金融黑洞”,。它不僅直接影響合法金融機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，嚴(yán)重?cái)_亂我國(guó)金融和外匯管理秩序,、威脅國(guó)家金融安全,，更是走私、販毒,、網(wǎng)絡(luò)賭博,、貪污腐敗等嚴(yán)重犯罪活動(dòng)清洗贓款的重要通道和轉(zhuǎn)移贓款的工具。

近日,，蘭州市公安局緊密依托情報(bào)導(dǎo)偵機(jī)制,，深入開(kāi)展打擊地下錢(qián)莊“殲擊23”專項(xiàng)行動(dòng)，成功破獲一起以“對(duì)敲”方式買(mǎi)賣外匯“非法經(jīng)營(yíng)”案,。鑒于此案涉及山東,、廣東、黑龍江,、江西,、福建等14個(gè)省市，蘭州市公安局同時(shí)發(fā)起全國(guó)集群戰(zhàn)役,，與兄弟省市緊密協(xié)同,，一舉端掉一個(gè)涉案達(dá)20億元，涉及人員2500余人的地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò),。

1 轉(zhuǎn)賬記錄 牽出地下錢(qián)莊

今年5月,，民警在對(duì)海量線索抽絲剝繭的過(guò)程中，在一條不起眼的轉(zhuǎn)賬線索中發(fā)現(xiàn)了端倪,。經(jīng)分析研判,，初步判定這條異常轉(zhuǎn)賬記錄背后極有可能隱藏著不為人知的秘密?！拔覀?cè)诰€索梳理時(shí)發(fā)現(xiàn)了這條異常轉(zhuǎn)賬記錄,，轉(zhuǎn)賬手法特別像‘對(duì)敲型’地下錢(qián)莊?！笔泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)四大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)王學(xué)農(nóng)說(shuō),。

據(jù)介紹，“對(duì)敲型”地下錢(qián)莊又稱“對(duì)沖型”地下錢(qián)莊,，不法分子從事跨境資金匯兌活動(dòng),，與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款交易及非法購(gòu)兌外匯活動(dòng),。為了更好地隱蔽自己,、逃避偵查,，其中大多數(shù)采用境內(nèi)交割人民幣、境外交割外幣,，資金形式上不跨境的匯兌方式,，實(shí)現(xiàn)資金實(shí)質(zhì)上兌換和跨境轉(zhuǎn)移。如當(dāng)境內(nèi)客戶需要資金出境時(shí),，將境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬至地下錢(qián)莊指定的境內(nèi)賬戶,，地下錢(qián)莊在境內(nèi)收到人民幣之后，通知其境外組織將相應(yīng)的外幣劃至境內(nèi)客戶指定的境外賬戶,，反之亦然,。

為了查清線索背后可能隱藏的“金融黑洞”，蘭州市公安局成立“5·23”專案組,，對(duì)案件開(kāi)展全面細(xì)致地調(diào)查和偵破工作,。

2 抽絲剝繭 “智力博弈”撥開(kāi)迷霧

偵查初期，民警通過(guò)研判發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬賬戶多如牛毛,，多次按圖索驥,，但每次查到的源頭賬戶都不是要找的目標(biāo)賬戶。于是,，民警調(diào)整偵查思路,，將紛繁的線索搜集起來(lái)建立拓?fù)淠Ｐ蛨D，把所有資金流的承接點(diǎn)通過(guò)拓?fù)渚€連接起來(lái),，尋找線最多的交匯點(diǎn),，通過(guò)交匯點(diǎn)賬戶碰撞研判，最終鎖定一個(gè)關(guān)鍵賬戶：一趙姓男子的銀行賬戶,。

民警仔細(xì)摸排趙某成交易過(guò)程,、資金流及相關(guān)聯(lián)的關(guān)系網(wǎng)后發(fā)現(xiàn)：趙某成老早就在香港設(shè)立匯款中心，以本人及親屬名義開(kāi)設(shè)大量賬戶,，長(zhǎng)時(shí)間為客戶進(jìn)行跨境匯款兌匯,，從中賺取差價(jià)和傭金。經(jīng)核實(shí),，趙某成個(gè)人賬戶近期流水就達(dá)上千萬(wàn)元,。

待時(shí)機(jī)成熟后，專案組決定收網(wǎng),。今年9月12日,，民警在云南昆明官渡區(qū)抓獲犯罪嫌疑人趙某成,、馬某才,、馬某明，現(xiàn)場(chǎng)查獲多個(gè)各式各樣的網(wǎng)銀,、U盾,，各大銀行儲(chǔ)蓄卡,、信用卡20余張，手機(jī)7部,。隨后,，專案組凍結(jié)銀行賬戶124個(gè)，扣押資金9000余萬(wàn)元,。

“抓捕嫌疑人只是第一步,，資金渠道、流程取證才是案件中最關(guān)鍵,、也是最艱難的,。”市公安局經(jīng)偵支隊(duì)四大隊(duì)民警張易星說(shuō),?！拔覀?cè)谮w某成的各個(gè)資金平臺(tái)查到，僅交易流水就多達(dá)20多萬(wàn)條,。為了不被輕易追查到,，很多資金被數(shù)十次拆分、合并,，交易流水非常復(fù)雜,，我們要做的就是把‘碎片’拼起來(lái)，成為一張完整的‘犯罪證據(jù)圖’,?！泵窬嘣普f(shuō)。

3 案中有案 集群戰(zhàn)役一網(wǎng)打盡

為了一舉端掉這個(gè)地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò),，蘭州市公安局向公安部申請(qǐng)發(fā)起全國(guó)集群戰(zhàn)役,，同時(shí)專案組民警分成多個(gè)組，奔赴山東,、廣東,、黑龍江等多地開(kāi)展調(diào)查取證。在省內(nèi)外,，專案組協(xié)助廣東省廣州市,、云南省昆明市、山東煙臺(tái)市和臨沂市,、吉林省遼源市,、甘肅省白銀市等地警方查獲涉及騙取出口退稅、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng),、非法經(jīng)營(yíng),、虛開(kāi)增值稅發(fā)票等多名犯罪嫌疑人，徹底破獲牽涉“5·23”非法經(jīng)營(yíng)案中的其他“案中案”,。

經(jīng)初步審訊,，此案主要嫌疑人趙某成對(duì)其實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱,，其他涉案人員因違反國(guó)家外匯管理規(guī)定，已移交外匯管理部門(mén)作進(jìn)一步處理,。

“近年來(lái),，內(nèi)地地下錢(qián)莊‘發(fā)展’突飛猛進(jìn)，從個(gè)體,、家族經(jīng)營(yíng),，發(fā)展到公司化、集團(tuán)化,，從最初集中于沿海地區(qū)到北京,、上海等大城市，再到向西部?jī)?nèi)陸省份延伸蔓延,，經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)乃至國(guó)外,，儼然一副‘地下銀行’的囂張模樣。對(duì)此,，蘭州公安經(jīng)偵部門(mén)積極構(gòu)建‘網(wǎng)上網(wǎng)下一體,、信息資源共享、警種合成協(xié)同,、社會(huì)力量協(xié)防’的立體打擊模式,，對(duì)地下錢(qián)莊及其他涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪全力打鏈條、端網(wǎng)絡(luò),?！碧m州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)金江海說(shuō)。

通訊員 范國(guó)臣 蘭州日?qǐng)?bào)社全媒體記者 王進(jìn)

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